MIAMI, vendredi 3 avril 2026 (RHINEWS)-Jean Joseph, 55 ans, également connu sous le nom de « Jon », résident de Boca Raton, a plaidé coupable d’avoir orchestré une fraude sur plusieurs années via Wells Real Estate Investment, LLC, une société immobilière qui a levé plus de 50 millions de dollars auprès d’investisseurs sur la base de fausses promesses concernant des biens immobiliers de grande valeur et l’usage des fonds investis. Sa coaccusée, Janalie Camille Bingham, également connue sous le nom de Janalie Camille Joseph, 44 ans, de Boca Raton, avait déjà plaidé coupable de fraude électronique (wire fraud).

« Ces prévenus ont vendu l’illusion d’un portefeuille immobilier de 450 millions de dollars qui n’existait tout simplement pas, » a déclaré l’avocat américain Jason A. Reding Quiñones, du district sud de Floride. « Au lieu d’investir les 50 millions de dollars comme promis, ils ont détourné des millions dans des opérations spéculatives, payé de fortes commissions pour maintenir les flux financiers, acheté une maison de luxe pour eux-mêmes et utilisé les fonds de nouveaux investisseurs pour effectuer des paiements de type Ponzi aux investisseurs antérieurs. C’est de la fraude, pure et simple. En Floride du Sud, si vous construisez un système sur la tromperie et l’utilisation abusive des fonds des investisseurs, vous serez enquêté et poursuivi. »

Selon les documents judiciaires, Joseph et Bingham ont fondé Wells Real Estate Investment, LLC vers 2017 et ont dirigé l’entreprise ensemble, Bingham occupant le poste de PDG. À partir de 2019 environ, Joseph et Bingham ont dissimulé l’implication de Joseph dans la société après sa condamnation pour un crime antérieur. Malgré le début de sa peine de prison en juin 2020 pour une affaire de fraude électronique distincte, Joseph a continué à diriger certains aspects de l’opération depuis la prison. En octobre 2019, Joseph et Bingham avaient ouvert un compte bancaire au nom de Wells Real Estate, Bingham étant la seule signataire autorisée en raison des poursuites en cours contre Joseph. Ce dernier a néanmoins dirigé des transactions sur ce compte, y compris depuis sa détention.

Entre 2019 et 2024, Joseph et Bingham ont sollicité des investisseurs pour l’achat de billets à ordre émis par Wells Real Estate, en prétendant que les fonds serviraient à acquérir et améliorer des biens résidentiels et commerciaux et que les billets étaient garantis par des actifs immobiliers de valeur. En réalité, seule une petite partie des fonds a été utilisée pour des projets immobiliers. Joseph a détourné environ 28 millions de dollars vers des opérations boursières spéculatives.

Les prévenus ont également affirmé à tort que les billets étaient garantis par un portefeuille immobilier d’une valeur estimée à 450 millions de dollars, alors qu’aucune propriété suffisante ne pouvait sécuriser les investissements. Ils ont en outre trompé les investisseurs en affirmant que la société ne payait pas de commissions, alors que jusqu’à 15 % des fonds ont été distribués, soit environ 8 millions de dollars. Pour maintenir le système, ils ont utilisé l’argent de nouveaux investisseurs pour effectuer plus de 8 millions de dollars de paiements de type Ponzi à des investisseurs antérieurs, sans divulguer la source de ces fonds.

Joseph et Bingham ont également détourné plus de 2 millions de dollars pour des dépenses personnelles, notamment un acompte pour l’achat d’une maison de 1,95 million de dollars utilisée comme résidence principale. Peu après l’acquisition via une société à responsabilité limitée, le bien a été transféré au nom de Bingham.

Les deux prévenus doivent être condamnés par le juge fédéral Jose E. Martinez. La sentence de Bingham est prévue pour le 8 mai, celle de Joseph pour le 4 juin. Le juge déterminera la peine après examen des lignes directrices fédérales sur la détermination des peines et d’autres facteurs légaux.

L’annonce a été faite par l’avocat américain Jason A. Reding Quiñones et par l’agent spécial en chef Brett D. Skiles du FBI, bureau de Miami, qui enquête sur l’affaire. Le bureau du procureur fédéral remercie également la Securities & Exchange Commission américaine pour son assistance, l’agence ayant déjà intenté une action civile contre Joseph et Bingham.

Les avocats fédéraux Eli S. Rubin et Roger Cruz assurent la poursuite de l’affaire, tandis que l’avocate Nicole Grosnoff s’occupe de la confiscation des actifs, selon un communiqué du ministère de la justice.