MASSACHUSETTS  dimanche 1er mars 2026 (RHINEWS)- Le bureau du procureur fédéral du district du Massachusetts a annoncé l’inculpation de cinq personnes accusées d’avoir participé à un système de fraude visant à obtenir des millions de dollars en prêts hypothécaires ainsi que des dizaines de baux d’appartements de luxe au moyen de demandes falsifiées et de documents financiers contrefaits.

Selon un communiqué publié jeudi par le U.S. Attorney’s Office for the District of Massachusetts, les accusés — Sniders Jean-Jacques, 38 ans, de Miami ; German Olivo, 41 ans, de Weston (Floride) ; Jim Kelly Michel, 50 ans, de Delray Beach (Floride) ; Tanya Pierre, 28 ans, de Miami ; et Rosalie Clement-Jackson, 55 ans, de Sunrise (Floride) – ont été inculpés d’un chef de complot en vue de commettre une fraude électronique et bancaire.

Sniders Jean-Jacques et Tanya Pierre ont été arrêtés et ont comparu devant un tribunal fédéral à Miami. Les trois autres prévenus ont été arrêtés et ont comparu devant un tribunal fédéral à Fort Lauderdale. Tous doivent comparaître ultérieurement devant un tribunal fédéral à Boston.

D’après les documents d’accusation, Jean-Jacques exploitait une entreprise présentée comme spécialisée dans la préparation de déclarations fiscales et la réparation de crédit, avec des bureaux à Boston et à Miami. Pour des clients ayant un faible crédit et cherchant à obtenir un prêt hypothécaire ou à louer un appartement, les accusés auraient préparé de faux bulletins de salaire et des relevés bancaires falsifiés. Ils auraient également obtenu des « tradelines », consistant à ajouter les demandeurs frauduleux aux comptes de crédit de personnes disposant d’un bon historique financier afin d’augmenter artificiellement leur cote de crédit. Il est en outre allégué qu’ils ont utilisé l’identité de tiers pour dissimuler les véritables informations financières des demandeurs auprès des prêteurs et des propriétaires.

Selon l’acte d’accusation, Kelly Michel aurait fourni les « tradelines » ainsi que des numéros de sécurité sociale de victimes. Olivo aurait modifié des relevés bancaires afin d’y faire apparaître des soldes et des dépôts importants correspondant aux faux bulletins de salaire transmis par Jean-Jacques, dans le but de démontrer une capacité de paiement fictive. Tanya Pierre aurait travaillé comme assistante de Jean-Jacques et autorisé l’utilisation de son identité pour louer des appartements à Miami au nom de demandeurs frauduleux, afin de masquer l’identité des véritables locataires. Rosalie Clement-Jackson, décrite comme courtière en prêts hypothécaires, aurait orienté des clients vers Jean-Jacques pour l’obtention de faux documents.

Les autorités fédérales affirment qu’entre mai 2018 et juin 2025, les accusés et leurs complices ont sollicité plus de 6,7 millions de dollars en prêts hypothécaires et en ont obtenu plus de 3,7 millions, en plus de décrocher des dizaines de baux résidentiels pour des demandeurs frauduleux.

Jean-Jacques et Pierre font également l’objet d’une inculpation distincte pour complot en vue de commettre une fraude électronique liée à l’obtention de prêts dans le cadre du Paycheck Protection Program.

Le chef de complot en vue de commettre une fraude électronique et bancaire est passible d’une peine maximale de 30 ans d’emprisonnement, de cinq ans de liberté surveillée et d’une amende pouvant atteindre un million de dollars ou le double du gain brut ou de la perte causée par le stratagème, selon le montant le plus élevé. « Les détails contenus dans l’acte d’accusation constituent des allégations. Les accusés sont présumés innocents tant que leur culpabilité n’a pas été établie au-delà de tout doute raisonnable », précise le communiqué.

L’annonce a été faite par la procureure fédérale Leah B. Foley, aux côtés de responsables du Internal Revenue Service – Criminal Investigation, du Small Business Administration Office of Inspector General et du U.S. Secret Service à Boston. L’enquête a bénéficié de l’assistance de la Federal Housing Finance Agency Office of Inspector General et du Department of Housing and Urban Development Office of Inspector General. Les poursuites sont menées par l’assistante du procureur fédéral Kristen Kearney, de l’unité des fraudes financières, boursières et cybernétiques.